台湾金融业迎来重大整并！ 第一金控、兆丰金控、合库金控及华南金控今（22）日共同宣布，将旗下第一金投信、兆丰国际投信、合作金库投信及华南永昌投信整并为一家，并由资产管理规模最大、经营绩效较佳的第一金投信担任存续公司，合并基准日暂定2028年1月1日。 合并后第一金控将持有50.3%股权，取得过半持股；兆丰金、合库金及华南金则分别持有30.4%、9.8%及9.5%。 不过，这项合并案仍须通过金管会及公平会等主管机关审查，才能正式生效。 台湾4家公股投信要合并了！

第一金、兆丰、合库、华南「四合一」，2028年正式整并 第一金控、兆丰金控、合库金控及华南金控10月22日举行董事会后，共同召开重大消息说明记者会，宣布旗下4家投信公司的整并规划。 本次合并涉及4家投信：第一金投信、兆丰国际投信、合作金库投信及华南永昌投信。 四家金控评估后，决定由第一金投信作为存续公司，主要考量是其资产管理规模及经营绩效较佳。 4家公股投信什么时候合并？ 最快2028年1月1日正式生效 第一金控总经理方萤基表示，由于此次涉及4家投信公司，除须完成换股及相关行政进程，也必须经过主管机关审查，因此合并作业需要较长时间。 目前4家金控暂定以2028年1月1日为合并基准日。

依规划，合并案预计在2026年10月底前，先向金管会银行局提出申请，之后再送金管会证券期货局及公平交易委员会审查。 合并后谁是最大股东？ 第一金持股50.3%、兆丰金30.4% 这次投信整并将采取普通股换股方式办理，第一金投信预计发行新普通股5928万6927股。 根据4家金控公布的规划，合并后第一金投信将由4家金控共同持股。 其中，第一金控持股50.3%，为最大股东；兆丰金控持股30.4%，排名第二。 其余由合作金库金控持有9.8%、华南金控持有9.5%。 换股安排方面，以第一金投信每1股普通股为换股比例基准，分别对应兆丰国际投信1.4532股、合作金库投信2.7321股及华南永昌投信4.414股。

这些换股比例是4家投信公司进行股权整并的条件，并非一般基金投资人持有基金的转换比例。 4家投信合并后谁主导经营？ 董事7席、监察人2席 除了股权分配，4家金控也公布合并后的董事会及监察人席次规划。 合并后的第一金投信将设有7席董事及2席监察人，共9席董监席次。 董事部分，由第一金控取得4席，兆丰金控、合库金控及华南金控各取得1席；监察人则由第一金控及兆丰金控各取得1席。 由于第一金控取得过半股权，以及7席董事中的4席，未来合并后的投信经营将由第一金控掌握主导地位。

原金控 旗下投信 合并后持股 董事席次 监察人席次 第一金控 第一金投信（存续） 50.3% 4席 1席 兆丰金控 兆丰国际投信 30.4% 1席 1席 合库金控 合作金库投信 9.8% 1席 0席 华南金控 华南永昌投信 9.5% 1席 0席 合计 4家投信整并为1家 100% 7席 2席 4家公股投信为什么要合并？ 基金规模有望突破3900亿元 这次公股投信「四合一」的主要目的，是集成资产管理业务、扩大营运规模，提升市场竞争力。 根据先前投信投顾公会统计，截至2026年8月底，第一金投信、兆丰投信、合作金库投信及华南永昌投信，合计管理基金规模约3903.66亿元，共有99档基金。 原本4家公司各自经营，规模与市场占有率有所不同。

通过整并，未来可望结合原有基金产品、经营资源及销售通路，扩大整体资产管理规模。 买了第一金、兆丰、合库、华南的基金怎么办？ 要注意哪些权益 对一般基金投资人而言，这次整并最值得关注的是基金管理公司未来是否变更，以及原有基金的申购、赎回、扣款与服务方式是否调整。 目前4家金控公布的是投信公司合并架构、换股条件及预计时程，并未在这次提供的信息中，逐一公布各档基金的处理方式或投资人是否需要办理手续。 相关基金的后续管理、服务及权益安排，仍应以各投信公司正式公告及主管机关核准内容为准。

公股投信四合一关键时程表 时间 预定事项 2026年10月22日 4家金控召开董事会后，共同宣布投信整并规划 2026年10月底前 预计向金管会银行局申请 后续审查阶段 送金管会证券期货局、公平交易委员会审查 2028年1月1日 暂定合并基准日，须经主管机关核准 Q1：公股投信四合一什么时候正式合并？ 目前暂定2028年1月1日为合并基准日，但尚须取得金管会、公平会等主管机关核准，日期仍可能调整。 Q2：第一银行、兆丰银行、合作金库银行、华南银行也要合并吗？ 不是。 这次整并的是4家金控旗下的投信子公司，并非4家银行或4家金控合并。 Q3：合并后谁是最大股东？

第一金控持有50.3%股权，为最大股东；兆丰金控持股30.4%、合库金控9.8%、华南金控9.5%。 Q4：原本买的基金会消失吗？ 需要重新申购吗？ 目前提供的合并公告尚未说明各档基金的完整处理方式，不能直接认定基金会消失，也不能保证完全无须办理手续。 后续应以投信公司正式通知及主管机关核准内容为准。