中央消息

（中央社记者 苏思云 台北20日电）金管会公布2026年前3季对金融三业及上市柜公司等开罚统计，合计开罚233案、裁罚金额达新台币1亿6754万元，分别年增4.95%与10.38%。金融三业若以件数来看，以证券期货业30件较多，裁罚金额则是银行业较高。

金管会2026年行政罚锾预算目标2亿2211万元，前3季裁罚达成率达75.4%。金管会统计显示，银行今年前3季开罚18案、裁罚金额合计7655万元，件数比去年同期增加7件，裁罚金额较去年增加2832万、年增达58%。

金管会银行局副局长张嘉魁表示，主因是今年前3大裁罚金额都较去年增加，依序分别为台中银行因办理存款开户审查作业、帐户监控等缺失遭罚3200万元；其次为台新银行前理专涉挪用客户款项罚1400万元；再来是合库银行受理客户信用卡疑义帐款处理，遭罚1200万元。

金管会证期局指出，证券期货投信业今年前3季件数30件，裁罚金额为2242万元，分别为证券业16件、投信业6件、期货8件，件数、金额相较去年同期都呈减少。上市柜公司部分，前3季共裁罚161案、开罚3716万元，件数、金额较去年同期增加。

金管会证期局主秘王秀玲说明，证券期货业前3大裁罚案，第一是国泰投信未依规定办理利害关系人申报作业裁罚600万，二是台新证券下单系统资安事件与通报缺失裁罚360万元，第三是永诚国际投顾业务人员从事证券投资分析活动与业务招揽使人误信保证获利，遭罚120万元。

金管会保险局统计显示，保险业今年前3季开罚件数为24件、裁罚金额3141万元，较去年同期减少1件、金额年减1289万元。

金管会保险局主秘刘纯斌表示，件数跟金额年减主要是因2024年保经代有项目检查，导致2025年裁罚较多，相对而言今年因此有所减少。前3大裁罚案分别为台湾人寿悬帐管理未落实内控遭罚960万元，新光人寿不动产与个资管理缺失罚395万元，再来为新光人寿申报外价金出错罚240万元。（编辑：杨兰轩）1151020

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