中央消息

（中央社记者 高华谦 台北20日电）为提升虚拟资产移转信息透明度，金管会修正办法，即日起在国内虚拟资产平台转帐实施转帐规则（Travel Rule）新制，当民众转出价值超过新台币3万元，平台应额外取得其出生日期及住所地址，目前已依法登记移转业务的8家VSAP业者适用；跨国转帐新制则预计明年底前实施。

金管会证期局副局长黄仲豪今天在例行记者会表示，鉴于虚拟资产交易具匿名性及跨境流通特性，为有效管理并降低虚拟资产移转所衍生的洗钱与资恐风险，防制洗钱金融行动工作组织（FATF）建议各国主管机关推动转帐规则（Travel Rule）相关机制。

黄仲豪指出，为符合国际规范，金管会经与中华民国虚拟通货商业同业公会多次讨论并取得共识后，规划分阶段方式推动Travel Rule，并参考FATF修正后第16项建议及其注释内容，修正「提供虚拟资产服务之事业或人员防制洗钱及打击资恐办法」并完成法规预告，今天发布上路。

针对修法3项重点，黄仲豪表示，首先，虚拟资产服务商（VASP）不论移转价值多寡，都应实施Travel Rule，取得转出人与接收人的基本必要信息；但移转价值超过3万元时，应依转出人及接收人是自然人或法人，分别取得额外信息。

黄仲豪说，若转出人是自然人，应额外取得其出生日期及住所地址；若为法人，则应额外取得其官方辨识编号及设立登记地地址，以强化交易可追溯性及洗钱防制监理措施。

针对第2项重点，黄仲豪表示，添加接收方的VASP业者应核对接收人（客户）信息的义务，也就是VASP业者担任虚拟资产移转接收方，且接获移转价值超过新台币3万元时，应就转出方所提供接收人信息，比对其所持有客户信息。

黄仲豪说，第3，考量国内外VASP间系统介接及实务运作调整等作业还需一定时间，即日起实施国内Travel Rule新制，但跨国方面预计明年底前上路。

黄仲豪表示，目前完成洗钱防制登记的VASP业者共11家，其中8家有在做移转业务，另外3家尚未开业，但若业者后续开业牵涉移转业务也需符合新制规范。

黄仲豪说，这项新制对业者成本与交易移转时间影响应都不大，因为业者都自行开发程序解决，且仅核对地址等少量信息。

针对跨国移转规范为何明年才上路，黄仲豪说，主要是要处理跨国系统差异、如何对接等问题，毕竟各国上路时间不同，不过原则上各国格式与内容都会参考国际规范办理，因此基本上跨国移转要提供的信息都与国内相同，且目前包括美国、日本、韩国、香港、欧盟、英国等都已立法并实施。（编辑：杨兰轩）1151020

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