美国财政部 13 日宣布，将对美国银行（Bank of America, BofA）重罚超过 12 亿美元（约新台币 381 亿元），原因是该行库内部存在「极其严重且持续存在」的反洗钱（AML）漏洞与制裁违规行为。 根据监管机构调查确认，该银行未能依法妥善申报超过 50 亿美元（约新台币 1587.5 亿元）的可疑金融交易。 引述财政部声明，华府本次裁罚背后，主要是根据美银未能对潜在的「中国洗钱网络」，以及美墨西南边境的非法资金流动提供充足预警。

三大监管机构联手重惩 本次罚款总金额高达 12 亿美元，主要由财政部辖下的金融犯罪执法局（FinCEN）开立，其中包含监管机构「货币监理署」（OCC）裁罚的 7.5 亿美元民事罚款，创下 OCC 历史上最高的单一罚款金额纪录。 此外，外国资产控制办公室（OFAC）亦宣布，与美银达成 1160 万美元的和解协议，指控其明显违反伊朗、俄罗斯、毒品交易与全球恐怖主义等多项国际制裁计划。 民众清点一叠20美元现钞。 （美联社） 监管机构也强制要求美国银行，必须聘请第三方独立机构，全面对其内部展开审查与识别，并完成申报先前漏报的可疑交易。 美国财政部长贝森特（Scott Bessent）严正表示：「金融机构站在保护我们经济与国家安全的第一线。

当一家这种规模的银行，未能履行其反洗钱与制裁义务时，其后果远远超出本身的影响，等同将整个美国金融系统，置于巨大的非法金融风险之中。 」 冲击美银第三季财报 这项巨额处分，对每年处理数百兆美元支付业务的美国银行而言无疑是一记沉重打击，特别是发布时间适逢其第三季财报公布前夕。 美银通过声明证实，将在第三季财报中计入这笔 12 亿美元的特别费用，此举将直接导致每股净利（EPS）减少 17 美分。 「我们承诺全力完成监管机构要求的整改工作，打击金融犯罪极为严肃，我们有责任切实做好。 」 美银赞助体育活动的摊位。

（取自官方粉专） 美国财政部指出，美银早在 2024 年 12 月就曾被下达「停止违规行为令」（Cease-and-desist order），联邦要求其改正《银行保密法》（BSA）的合规缺陷。 然而在过去一年多以来，美银不仅未妥善申报超过 50 亿美元交易，其中超过五分之一更直接涉及国家安全与优先执法领域，像是「中国洗钱网络」或是与美墨西南边境相关的贸易洗钱行为（TBML）。 货币监理署署长古尔德（Jonathan Gould）对此痛批美银，指责该行库高端管理层在2024年纠正计划后，依然持续「轻忽与最小化」重大进程缺陷，编制内的关键合规人员甚至缺乏足够技能与专业培训，导致可疑活动报告（SARs）严重延误且内容不实。

事实上，金融监管风暴正席卷美国银行业。 OCC 上周才刚刚针对美商运通（American Express）过去长达十年漏报 130 亿美元可疑洗钱活动的「重大缺陷」，开出一笔 3.5 亿美元的巨额罚单。 而美银现任首席执行官莫伊尼汉（Brian Moynihan），此前也曾多次因合规问题遭川普总统公开批评。