国泰世华银行前董事长郭明鉴身兼国泰投信董事与世芯-KY独立董事，让国泰投信损失约10亿元，亦暴露出我国对投信业的监理仍在相对原始阶段。 金管会补破网，将十管齐下，包括要求一定规模以上投信公司须设置非利害关系董事，以及订定投信投顾业的重大偶发事件通报规定。 国内有36家投信公司，管理的资产规模庞大，但全数仍为非公开发行公司。 金管会将要求一定规模以上的投信公司须设置非利害关系董事，并由非利害关系董事设置公司治理委员会，负责利益冲突辨识与防制，及规划相关内部规定或作业规范。 金管会证期局副局长黄厚铭解释，一定规模指，该公司所辖公募基金、私募基金、全权委托、对客户资产具有运用决定权的顾问契约，合计达新台币1兆元以上。

按前一年度月平均境内管理资产规模计算。 7投信明年6月底前须设类独董 根据今年前8月数据，共有7家投信公司符合标准，包括：元大、国泰、群益、富邦、复华、安联、统一。 这些公司明年6月底前须设置非利害关系董事及公司治理委员会。 黄厚铭说，非利害关系董事的功能等同独立董事，但名称上不能直接称独董，因设置独董必须法律上先明定，但投信投顾法尚无设置独董的相关规定。 公司治理委员会也是同样逻辑，其功能等同审计委员会，但投信投顾法修正之前，只能称公司治理委员会。 独董也是老板的好朋友，能起什么作用？

媒体问，我国当年引进独董制度来取代监察人，意在强化公司治理，但多年下来证明「换汤不换药」，独董在我国是失败的制度，独董跟监察人一样，都是老板的好朋友，实际能发挥作用有限，坚持理想发挥职能的下届就被换掉了，金管会推动投信设置非利害关系董事能起什么作用？ 黄厚铭说：「有些东西必须架构在独董底下才有办法通过法规修正强化功能，原来监察人制度底下就是没办法进行这样强化。 我这边要强调，制度一定是逐步在强化，不可能像特效药，今天订了之后，明天马上就可以整个完全改变。 设『类独董』机制，对以后怎么强化投信内部的管理，必须先要有第一步，才能逐步加强内部的管理。

」 投信投顾业，重偶通报化外之地 另外，我国金控、银行、产寿险、证券、期货，都有重大偶发事件的通报规定，但36家投信公司与89家投顾公司仍是一片空白。 黄厚铭表示，证期局将订定「投信投顾业通报重大偶发事件应遵循事项」，以强化重大偶发事件之辨识、通报及相关处理作业。 他解释，投信投顾业目前是用「重大事项的公告」，比较针对基金的业务面，现在需要更细致的去规范，「像上次那件事情（指国泰投信事件）没有含括进来，我们会通盘检讨。 」 黄厚铭说：「重大偶发事件，又必须对外说明的，到时候会在应遵循事项里面把它订清楚，哪些东西除了通报主管机关以外，你也要对外去做揭露。

」 两阶段推动，最晚明年6月底实施 这十项强化投信公司治理的措施，将分两阶段推动，下表措施1至措施5，属于第一阶段，将在今年底前实施，金管会将发函投信投顾公会，要求所属会员落实办理。 至于措施6至措施10，属于第二阶段，将在明年6月底前实施，其中，措施6与措施10须修改子法，分别为「证券投资信托事业负责人与业务人员管理规则」、「证券投资信托事业管理规则」。 措施7将由投信投顾公会修改自律规范；措施8与措施9，则将由证期局发布函令来推动。 截屏自记者会演示文稿