中央消息

（中央社记者 高华谦 台北8日电）金管会今天表示，目前亚洲资产管理中心高雄专区内共17家银行办理家族办公室顾问业务，受托管理资产规模（AUM）突破新台币千亿元；经综合评估，决定开放已办理高资产业务、且于专区试办家办业务达1年以上的银行，可申请在高雄专区外办理家办顾问业务，有11家银行符合申请资格。

金管会银行局副局长张嘉魁今天在例行记者会表示，为推动台湾成为亚洲资产管理中心，金管会规划设立地方资产管理专区，期盼通过试办机制促进金融机构从实际操作新种业务过程；随专区试办逐步展现成效，经综合评估后，决定将银行办理家族办公室顾问业务扩大至专区外办理。

张嘉魁说，考量家族办公室顾问业务具高度客制化及跨专业领域特性，为使银行扩大至专区外办理有明确法令依据及内控规范，发布「银行办理家族办公室顾问业务规范」，明定申请资格、服务范围、内部控制及风险控管、第三方机构合作管理等相关规范。

针对申请资格，张嘉魁指出，申请银行为经金管会核准并已办理高资产业务，且于专区经核准试办家族办公室相关业务达1年以上，以确保已累积相关业务经验及具备相应服务量能。符合资格的银行，应检具营业计划书说明专区试办成果、添加的营业据点、服务项目及内容、第三方机构合作模式及客户资格认定标准等事项。

张嘉魁也说，目前专区内共17家银行办理家族办公室相关业务，截至8月底共服务239家客户，受托管理资产规模（AUM）为1074亿元；其中11家已办理满1年以上，包括第一商业银行、华南商业银行、上海商业储蓄银行、台北富邦商业银行、国泰世华商业银行、兆丰国际商业银行、元大商业银行、玉山商业银行、中国信托商业银行、瑞士商瑞士银行、合作金库商业银行。

针对家族办公室顾问业务服务范围，张嘉魁表示，依服务形式区分为3类，包括集成规划银行既有的投资、融资、信托及保险等金融服务；由银行提供家族传承所需咨询、规划或建议服务；以及通过与律师、会计师等第三方专业机构合作，提供跨领域专业服务。

张嘉魁说，服务内容将涵盖家族办公室设立及家族宪章制定、继承及遗产、传承制度、慈善事业、教育培训及财富管理等相关咨询服务。

针对为何将家办顾问业务扩大到专区外办理，却又限定在专区内的银行才能扩大试办。张嘉魁说，目前法规落地，会希望银行一定要有办理业务一年以上经验、且在专区有一定成效，才能在专区外落地。

针对银行是否可以在全台多处办理家办顾问业务，张嘉魁表示，没有设置银行办理分行上限，但家办业务高度专业且高度客制化，因此会逐案审查，查看银行服务量能与人才是否足够，但以银行目前量能来说，应不至于出现一次申请大量分行办理的情形。（编辑：杨凯翔）1151008

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