金管会今（11）日公布重大裁罚案，合作金库银行因信用卡疑义帐款处理作业出现重大缺失，除自行吸收金额约 1 亿 164 万元，并遭金管会处 1200 万元罚锾，并停止受理新客户申办信用卡业务 1 个月。 对此，合库银发布声明表示，本案为银行自行发现内部作业疏失后主动清查及通报，已完成改善措施与系统优化，目前各项机制均正常运作，且不影响既有持卡人权益。 根据金管会调查，合库银自 2015 年至 2024 年间受理客户信用卡疑义帐款案件后，累计有 6334 件未依规定时限向信用卡国际组织提出退款申请，导致部分款项无法向国际组织求偿，相关损失须由银行自行吸收，金额约达 1 亿 164 万元。

金管会认定该行内部控制及作业管理机制存在重大缺失，因此祭出重罚，并要求停止受理新客户信用卡业务 1 个月，待改善成效获主管机关认可后始得恢复。 银行局指出，合库银是在 2024 年进行会计系统更新、将旧系统数据移转至新系统时，发现「信用卡垫款」科目帐务无法勾稽，进一步展开全面清查后，才揭露长年累积的疑义帐款案件处理问题，并于去年 10 月 20 日主动向金管会通报重大偶发事件。 合库银表示，经项目小组调查后确认，事件主因在于旧有系统自动化程度不足，高度仰赖人工作业，导致部分案件处理延宕。 银行在厘清全貌后即主动向主管机关通报，以展现负责态度。 合库银强调，本案属内部作业疏失，并未影响持卡人权益，也未造成客户损失。

目前已重新查看作业流程、强化内控管理机制，并完成系统优化与流程改善，同时对相关失职人员进行究责。 针对金管会处分，合库银表示将虚心检讨并持续精进风险控管及作业流程，避免类似事件再次发生。